Банки требуют обоснования переводов на 1000 рублей с 27.11.18(см)?
Что известно о требовании банков от клиентов обоснований экономического смысла операций на небольшие суммы — в пределах 1 тыс. рублей ? В СМИ 27.11.18 появилась такая информация :
"Ряд российских банков начал требовать документы, подтверждающие обоснованность денежных переводов.
Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на жалобы клиентов. Уточняется, что банки требовали обоснование перевода даже тогда, когда он совершался между физическими лицами на сумму до 1000 рублей.
Издание подчеркивает, что некоторым пользователям пришлось потратить 3 дня на подготовку документов. При этом в случае невыполнения требования им угрожали блокировкой карты.
Предполагается, что таким образом банки пытались бороться с мошенничеством. Однако в пресс-службе Банка России заявили, что банки не вправе требовать документы, подтверждающие обоснованность перевода на сумму до 1000 рублей, и могут при невыполнении требования блокировать карты. Всем, столкнувшимся с этой проблемой, посоветовали обращаться к регулятору."
Ваше отношение к этой новости? Это правда или нет? Чем такое нововведение может обернуться?
Ответы (4):
Действительно, в интернете уже появились ролики, в которых даже медийные лица отвечают на этот вопрос, вернее, как они сами к этому относятся. И так как информация о предоставлении объяснения перевода средств с карты (не указано - кредитной или дебетовой), и даже не около 1000 рублей, а гораздо больше. И вот объяснение одного из отвечающих на вопрос:" Я периодически посылаю на карту для своих родителей около 10000 рублей человеку, который за ними присматривает, так как не могу к родителям часто ездить"
И вот с такого человека вроде тоже потребовали объяснение цели перевода А вот тут напрашивается вспомнить только вышедший закон о самозанятых.И скоро транзакции на карту будут под контролем, а вот 1000 рублей или больше, скорее всего - любая сумма.
Во-первых, как я понял, речь идет именно о кредитных картах. Да, действительно они требовали документы в целях предотвращения мошенничества. Почему? Возможно, участились случаи кражи средств и банки беспокоятся о безопасности (конечно же, не клиентов, а своих денежек). Суммы до 1000 рублей можно снимать без ввода пароля, что позволяет злоумышленникам хищать средства при помощи PoS-терминалов. Однако, на практике это не так просто если только не появились более "прокачанные" модели на теневом рынке. А если так, то представьте удивление клиента, у которого сняли с кредитной карты приличную в итоге сумму, а ему еще проценты придется выплачивать. И попробуй докажи, что не ты деньги потратил. Вот чем это может обернуться. Но почему банки так беспокоятся? Это не совсем понятно.
Новостные агенства бывает публикуют непроверенные или искаженные новости.
Например Яндекс Новости часто публикуют противоречивую, взаимоисключающую информацию.
Касательно переводов до 1000 руб.
Банк имеет право лишь удостовериться что переводы осуществляются с согласия клиента.
Банк НЕ ИМЕЕТ права требовать отчета о происхождении средств.
В случае нарушения данного пункта можно смело подавать жалобу в ЦБ.
Официально блокировки переводов банки могут производить для борьбы с мошенничеством и при подозрении в финансировании террористических организаций.
Схемы проверок разные и банки, естественно, пытаются максимально подстраховаться, ведь в противном случае именно ЦБ снимет с них шкуру. Притом - не одну.
В любом банки существуют несколько списков подозрительных клиентов и подозрительных операций.
Например, много переводов с одной карты физическому лицу или лицам(предположитель
Представляете себе физическое лицо, которое в месяц получает кучу переводов на мелкие суммы (это либо шантаж, либо сокрытие доходов, либо взлом компьютеров и т.д.).
Впрочем, как правило, в таких случаях либо банк звонит клиенту, либо клиент банку и, как правило, он в состоянии по телефону просто подтвердить правомочность платежа: -Да, да, я перевожу своему другу для того, чтобы... (сможете что-то придумать для платежа в 100 рублей? :)
Сейчас по всему миру, каждое государство, каждый банк, каждая организация, стараются перевести все операции в электронную форму.
Конечно, у этого есть плюсы.
Государство экономит на печатании денег, организации и банки избавляются от кассиров, инкассаторов и т.д., люди перестают таскать с собой пачки денег, которые можно отобрать бесследно и т.д.
Но есть и минусы.
Государство стремится контролировать все(!) денежные потоки. Это станет препятствием как нелегальному выводу денег из страны, препятствие финансированию терроризма, мошенничеству разных видов и, конечно, позволит налоговой программе охватить всех и каждого.
Не секрет, что у нас в стране живут и здравствуют порядка 20 млн самозанятых. От мелких ремонтников до владельцев бизнеса, арендодателей и пр. Естественно, государство стремится обложить налогами каждую заработанную копейку и, заодно, проследить её движение.