Как рассчитать прибыль с акций?

Вдохновившись вашим вопросом решилась на расчет прибыли от портфеля акций ПАО «Газпром». Заинтересовало, как же повела себя инвестиция подобная вашей при долго падающем рынке и росте на сей день. Ни пора ли от такого портфеля избавляться? Воспользовалась навыками Excel и сведениями с ресурса [https://investfunds­.ru/stocks/Gazprom/]­1, где позаимствовала цифры Московской Биржи у БКС Брокера по котировкам и дивидендной политике акционерного общества. ( Своих то акций у меня нет, как и договора с брокером). Удобный сайт. Вводишь временной промежуток и пожалуйста. Итак, первый взнос на брокерский счет 15.01.2010 ( дата важна , ведь котировка акций меняется , каждый день разная; кроме того есть такое понятие «дата закрытия листа акционеров по выплате дивидендов»).

Последующие взносы по 10000 руб ежемесячно весь период с 15.02.2010 по 17.12.2019 включая декабрь ( всего у меня взносов), итого перечислено на брокера 1290000руб ( у меня 210000 за первый год ). Расчет вела с учетом капитализации дохода от дивидендов за минусом средств на уплату налога брокером (9 процентов). Датой поступления дивидендов на брокерский счет условно считала 1 число месяца, последующего за объявленной датой выплаты дивидендов компанией Газпром. Имеющиеся на брокерском счете средства сразу шли на покупку акций по стоимости акций в этот день.

Из-за даты покупки и даты «закрытия листа по выплате» повезло в 2014, 2016, 2017,2018, 2019 годам - количество акций от месячной покупки на 10000 руб сразу после покупки принесли доход.

Сумма по дивидендам за весь период составила 422741,4 руб. Итого покупка акций на сумму 1 712 741,4 руб (включая на взнос 10000 руб от 15.12.2019 года) .

Сколько же акций в портфеле. Изначально куплено 532 акции ,

далее по годам

на 1.01.2011г - 1197 штук,

на 1.01.2012 г– 1854 штуки,

на 1.01.2013 г – 2711 штук,

на 1.01.2014 г – 3741 штука,

на 1.01.2014 г -4830 штук,

на 1.01.2016 г -5903 штуки ,

на 1.01.2017г – 7083 штуки,

на 1.01.2018г – 8488 штуки,

на 1.01.2019 г – 9770 штук,

на 17.12.2019г – 11027 акций.

Стоимость продажи акции BID 17.12.2019 года 251,18 рублей за штуку. Продаю и получаю 2 769 761,86 рубль . Прибыль 1 057 020 рублей . Доходность 1 акции 95, 857 рублей После уплаты доходность акции Газпрома за 10 лет без одного месяца составит 87, 23 рублей.

Ваш вопрос породил вопрос- продолжение этой истории. Как бы повел себя вклад в банке? Продолжаю расчеты. Один раз пройдешь на бумаге, второй раз на собственном вкладе, вот и появится опыт инвестирования.

Вопрос интересный. Но расчёт требует всё-таки дополнительных данных и очень много свободного времени, которого, ксожалению, абсолютно нет.

Ведь это, как Вы верно заметили, не банковский вклад, где процентная ставка и соответственно доход вам гарантирует банк, т.е. независимо, что будет происходить на финансовом рынке, свои деньги+проценты вы всеравно получите при закрытии депозита.

При покупке акций, вам никто и ничего не гарантирует, т.е. это вклад на свой страх и риск. Соответственно и доход может составить от 0% до бесконечности, при чём как в "+", так и в "-".

Также Вы должны понять, что есть "выгодные точки входа на биржу", а есть очень невыгодные. Вами обозначен январь 2010 года, конкретной даты нет, давайте будем считать, что это 11.01.2010 года, добавлю, что это на тот момент не самый лучший день входа на биржу, но "хозяин- барин".

На 100 тысяч рублей Вы бы приобрели 514 штук акций Газпрома по цене 194 рубля 50 копеек, с остатком на счёте 27 рублей.

А что дальше, а дальше Вы бы начали каждый день уходить в минус, седых волос прибавлялось бы на голове, а Вы бы думали, зачем я так сделал.

Уверен, что на следующий месяц, видя цену акций за штуку 167 рублей 35 копеек, с общей потерей по счёту около 14 тысяч рублей, у Вас даже и мысли не возникло бы их купить дополнительно.

Но, допустим, что у Вас всё-таки стальные нервы и Вы решили продолжать задуманное. Будем считать, что 1-го числа каждого месяца свой брокерский счёт Вы пополняли на 10 тысяч рублей, сразу приобретая акции максимально возможное количество без анализа стоимости их в этот день.

Не буду рассматривать стоимости акций каждый месяц, вчера хватило затраченного времени на это.

Но скажу, как владелец акций, в психологическом плане сложно наблюдать как твои деньги просто "таят на глазах", весь этот расчёт слишком условный, тактику лично я выбрал бы другую, нежели Ваша, но продолжим.

И так, на 1.06.2010 года, количество акций у Вас 820 штук, общей стоимостью 122491 рублей 60 копеек, а вложенных денег 150 тысяч рублей. Думаете стали бы Вы продолжать задуманное? Сомневаюсь очень, и даже дивиденды, закрытые в мае, а на счёт поступившие в июне 1637 рублей 76 копеек ( подоходный налог 9% уплачивается брокером сразу, т.е. сумма чистая поступает на счёт) не спасают положения.

Хотя на тот момент это были рекордные дивиденды от Газпрома.

Не знаю что Вас могло удержать на тот момент от продажи акций, но, допустим, что Вы опять продолжаете свою затею.

И лишь в декабре 2010 года ситуация стабилизируется немного лично для Вас. Стоимость акции вырастает опять до 193 рублей 60 копеек, хотя изначальная цена покупки была 194 рубля 50 копеек, но покупка акций в месяца падения их стоимости позволила уменьшить среднюю стоимость одной акции, что позволило вывести Ваш портфель в прибыль.

И так, при вложенных 210000 рублей за год, стоимость Вашего портфеля на 1 января 2011 года составила бы 233634 рубля 60 копеек. Видим, что прибыль 23634 рубля 60 копеек, минусуем дивиденды, так как с них налог заплатил брокер и остаётся 21996, 84, сумма с которой необходимо заплатить налог при закрытии портфеля.

Также мной не были учтены комиссии по сделкам брокера и биржи, они невелики, но все же сумма чистого дохода уменьшиться.

Итог. Вы смотрите на это безобразие. Считаете прибыль по банковским вкладам и понимаете, что на 2010 год вклад был бы выгоднее и проблем гораздо меньше. И просто забиваете на это всё.

Извините, но времени изучать рынок акций ещё за девять лет нет. Но добавлю, что, если бы Ваши 1185 акций, которые были приобретены до 1 января 2011 года, всё-таки остались на брокерском счёте, пускай даже без покупки новых, то на сегодняшний день стоимость их была бы 295697 рублей 47 копеек, а если сосчитать ещё дивиденды за 9 лет, и Вы бы чисто на них докупали акции, то прибыль получилась очень неплохой.

Рассчитать точнее за 10-ть лет можно, но сбор информации по рынку акций занимает очень много времени, а я себе не могу этого позволить.

Помните, что покупка акций- это не банковский вклад, можно как и выиграть, так и проиграть.

Спасибо за вопрос. Всем позитива.

Прежде чем покупать акции какого либо предприятия, желая получить от этого прибыль, нужно знать об этой компании всё. В первую очередь узнать по какому принципу она создана, перспективный план развития, инвесторы, уставный фонд, инвестиции и заемные средства... Так же ознакомиться с условиями договора между "хозяевами" и инвесторами , где оговаривается какая часть от доходов будет идти на развитие производства,погашен­ие заемных средств, премирование по итогам года , выплатам процентов по дивидендам акции (видов акций много)...вообщем пунктов очень много. А в наше время постоянства нет ни в чем. Даже если вы будете хорошо информированы, то условия в любое время могут быть пересмотрены уполномоченным органом ( собранием акционеров и т.д.) Так что просчитать доход по акциям наперёд просто невозможно ( хотя рекламная компания и греет душу). Ну а если брать для примера Газпром, то хороших дивидендов в ближайшее время вряд ли стоит дожидаться. Ведь на слуху все еще огромный долг Украины, огромные затраты по изменению планов Южного потока ( отказ Болгарии и новая ветка в Турцию, постоянные "палки в колеса по Северному потоку...).Компания развивается и на это идут огромные средства. Так что ждать хороших дивидендов нужно только в долгосрок. Если есть свободные средства, то купленные акции следует положить в "долгий ящик" может когда нибудь потомки скажут вам "СПАСИБО".

Точную сумму вы никогда знать не будете. Однако общая формула будет такая.

ТекущаяПрибыль = Курс*Количество - Вложения;

Курс акций меняется ежедневно и как следствие текущая прибыль тоже меняется. В разные дни вы можете быть как в плюсе, так и в минусе. Дивиденды еще более мутная тема, потому что их могут дать, а могут и не дать. Кроме того, дивиденды давать и не обязаны. Но если дивиденды выплатили, то формула чистой прибыли немного изменится и будет такой:

ТекущаяПрибыль = Курс*Количество + ПолученныеДивиденды - Вложения;

Удачи на фондовом рынке, но я лично в Газпром не стал бы вкладывать.