Имеет ли право банк заблокировать карту за перевод от моего знакомого?

Сейчас я позвонила родственнице в Челябинск Оксана работает в Сбербанке и она сказала, что карту действительно могут заблокировать при частых переводах на большие суммы, которые потом обналичивают, но счёт в этом случае идёт на сотни тысяч рублей и миллионы.

Бояться блокировки не нужно после звонка в Контактный Центр и ответы на вопрос специалиста карту Вам разблокируют - это делают с целью выяснить проводит действие с картой клиент Банка или мошенник.

У меня карта Сбербанка Виза привязана к кошельку Вебмани пользуюсь ею второй год иногда перевожу небольшие суммы на карты других лиц и пока блокировки Слава Богу не было.

Банки блокируют карту чаще всего автоматически, если совпало несколько факторов, например:

на карту поступает одна и та же сумма денег, хоть и не большая, но регулярно, от одного и того же лица или от разных;

перевод крупных сумм денег;

Банк не может знать, что это знакомые или родственники пополняют данную карту.

Обычно разблокировать карту удается с помощью звонка в службу поддержки.

Банковские карты для того и существуют, что бы делать банковские переводы с карты на карту, так что бояться нечего, а на случай блокировки, что бы на время выяснения обстоятельств не оставаться без денег, откройте несколько карточных счетов в разных банках.

У банка свои правила и он не подчиняется напрямую ни правительству, ни законам. Только Минфин и Центральный Банк могут регулировать его деятельность. Поскольку такая "цепочка длинная", то опротестовать неправомерную деятельность банка будет непросто и долго, вплоть до потери надобности в переводе.

А сам банк, да, может любые свои правила вводить, вплоть до противоречащих законам страны, пока его не "поправит" ЦБ.

И ещё. Поскольку банк (банки) участвуют в международной финансовой системе, то и подчиняются они этой системе напрямую. Поэтому нет ничего удивительного, если например против страны введены какие ограничения, санкции, а собственный банк этой страны в них участвует и работает против своей же страны.

Так что, если международная финансовая система примет решение ограничить число переводов, то конкретный банк может начать (начнет) блокировать карты, на которые вам родственники переводят деньги на продукты или какие другие неотложные нужды.

Чисто теоретически банк имеет право блокировать как сам перевод, так и карту (счет), на которую этот перевод поступил: основанием, чаще всего, является ФЗ-115 об отмывании и легализации денежных средств, полученных неправедным путем. Но обязательной проверке подлежат суммы свыше 600 тыр. Хотя и более мелкие суммы могут попасть в поле зрения "контролеров", когда таких переводов совершается множество. Чем руководствуются в банке, определяя сомнительность перевода, сказать трудно - на этот счет каждый банк пишет свои инструкции и определяет свои правила. Обычно для разблокировки требуется обращение в банк и доказывание того, что ты и твой визави (тот, кто деньги послал) не верблюды и пересылаемые денежки вполне законны.

Лично у меня переводы случаются разово и каких-то проблем пока не наблюдалось.

С недавних пор за перевод денег на Вашу карту банк может ее заблокировать. Объясняется это действо тем, что таким способом банк борется против незаконных денег, мотивируя это тем, что такими переводами малыми суммами, якобы осуществляется отмывание денег.Сама в означенные дни, когда приходят переводы, тревожусь за свои копеечные деньги, но горжусь нашим банком, который теперь начал исполнять функции полиции, отбирая у без того нищих граждан их "отмытые" деньги.

Так же одна знакомая попала в подобную ситуацию. Как объяснили в банке. У них установлена специальная программа, которая на свое усмотрение выявляет подозрительные переводы. Подозревают в основном в связи с террористами. Карту блокируют. Владелец карты идет в банк, пишет заявление, там идет разбирательство с участием некоторых служб. Если все в порядке, то карту разблокируют. Эта процедура может длиться месяц и более.

Сейчас действуют жесткие законы и о отмывании денег и о незаконных доходах и о защите от терроризма .

Перевод денег между не близкими родственниками крупных сумм и не однократно банку дан полномочия блокировать карты - могли заподозрить все что угодно и пока не придете в банк и там не ответите на вопросы по поводу переводов могут карту и не разблокировать - сейчас на самом деле это очень распространенная вещь .