Слежка за денежными переводами начинается с 600 тыс в месяц или в год?

Все денежные операции банк обязан отслеживать. Любые необычного характера для данного счета на взгляд банка переводы, поступления привлекут внимание. Могут заблокировать карту и пообщаться с клиентом. На суммы с 600 тыс рублей ( в чем бы она ни была) обращали внимание ещё с 2001 года ( закон 115-ФЗ от 7 августа). Этот закон противодействия отмыванию нелегального дохода и финансированию терроризма.

Теперь же вступил в силу закон №208-ФЗ от 13 июля 2020, обозначающий для банков, в каких случаях он обязан сообщать в Росфинмониторинг, о каких денежных операциях граждан и на какие сумму.

Если по вашему счету ранее не было активного движения средств, но началось даже небольшими суммами, не надейтесь, что вам не придется обьясняться. Консультируйтесь со своим банком.

Почтовый перевод со 100 тысяч занесен в сведения для Росфинмониторинг. О покупке ювелирного изделия с 200 тысяч рублей тоже будет сообщено.

С 10.01.21 зачисление или снятие наличности в 600 тыс юрлицом потребует обьяснений.

Да ладно Вам, от 600 тыс, у основной части населения нет таких денег в свободном регулярном пользовании.

Я недавно читала в новостях, что даже всякие копейки будут учитываться. Сказали, что если, например, человеку регулярно приходят на счет даже небольшие суммы в районе пары тысяч от незнакомых людей, в смысле не родственников - с другой фамилией, то значит возможно человек имеет доход от сдачи имущества или оказания услуг, и это тоже всенепременно нужно обложить налогом.

Если следить только за крупными передвижениями денег, то это сроду никаких налогов не соберешь, ибо только у единиц такие доходы. Основная масса населения выкручивается копеечными подработками ввиду отсутствия нормальной работы с нормальной зарплатой - вот их и будут пытаться ободрать, ибо их гораздо больше, нежели имеющих в своих ежемесячных оборотах сотни тысяч. Тем более, эти люди никак не защищены и бесправны, поэтому разговор с ними будет короткий.

А те, кто регулярно оперирует большими суммами - это обычно люди подкованные, защищены надежно юристами, у них так все оформлено, что не подкопаешься, и это не простые люди с улицы, а, так сказать, приближенные. Поэтому вряд лих будут трогать.

Сами подумайте, кому интересно следить за переводами копеек, копить досье и применять санкции в случае чего? Это ж каждые 9 из 10 граждан России окажутся "под колпаком". Будет как у Жванецкого: одна очередь покупает дефицит, а вторая следит, чтобы никто не лез без очереди (при этом сама естественно отоваривается вне очереди. Это я к тому, что "мытарей" не напасёшься.

Потому мониторить будут каждый перевод на сумму от 600 тыр независимо от времени года, дня и ночи, и не дай вам бог не доказать потом законное происхождение этих денег...