Откуда мошенникам известны операции по банковским картам?

Если вы сами их не сообщали мошенникам, то они узнать про ваши операции никак не могут (ну, разве что те из мошенников, кто находится близко к телу системы безопасности банка).

Обычно мошенники, что называется, берут "на испуг", называя более-менее рациональные "попытки" переводов в пару-тройку тысяч рублей. Ну а дальше довольно лихо раскручивают жертву на "бабки". Вот в моем блоге описана подобная история довольно подробно.

Такое редко бывает, но некоторые недобросовестные сотрудники банков, могут продавать эту информацию мошенникам или сами ими быть. Но повторюсь это бывает очень редко.

Обычно люди по неосторожности сами предоставляют всю нужную информацию мошенникам или мошенники берут это информацию "с потолка" чтобы Вас запугать.

Вот этот вопрос меня тоже занимает. Ответ напрашивается один : всю информацию мошенникам "сливают" работники безопасности банка которые занимаются компьютерными программами. Просто другого варианта я не вижу.